近日,中国建设银行戴家坪支行成功拦截一起电信诈骗,为客户避免了15万元损失。
5月21日14时左右,一名中年女性客户走进了中国建设银行戴家坪支行的营业大厅。值班的网点经理聂心怡询问客户需要办理什么业务,对方表示,自己上午到过该支行改了账户密码,但密码再次锁定了需要重置。聂心怡指导客户完成了账户密码重置,随后询问客户是否还需要办理其他业务。“我要炒期货,要给一个人转账。”该客户拿出手机,打开微信聊天记录展示给聂心怡看,“这是那个收款人的姓名、账号、开户行,他们说只要转过去就可以炒了。”
听到这,结合客户展示的信息,聂心怡觉得十分可疑——这很像电信诈骗的惯用手段,以投资证券、期货等为名,以高额回报为诱饵,诱使投资者汇款。带着疑问,聂心怡详细询问了客户与对方用何种方式取得联系,为何会向个人转账。“不会炒,跟别人一起,我们有个群,有人带的。这不,正要转钱进去呢,把密码给锁了。”该客户边说边向聂心怡展示了用来与对方联系的“投资交流群”和用于炒期货的APP。为了验证真伪,聂心怡在应用市场搜索该“期货投资APP”,发现其并非公开市场发布的APP。
聂心怡问客户:“您要汇多少钱?”
女客户答:“15万元吧。”
聂心怡告诉女客户:“不要转钱了,您可能是遇到诈骗了,还好密码锁了,没汇出去。”随后,她又给客户讲解了非法交易平台诈骗的种种手段,提醒对方谨防掉进陷阱。为了防止客户再次受骗,聂心怡指导客户删除了所谓的交易群和期货投资APP,反复叮嘱其勿再次轻信他人,随意给陌生人汇款,投资应选择正规交易平台,且勿做超出自己风险承受能力的投资。客户此时已幡然醒悟,连连道谢后离开了网点。
建行邵阳分行提醒广大储户,近期有不法分子利用股市、期货衍生市场的波动以及人们的逐利心理,通过微信群等散布虚假信息实施诈骗,一定要提高金融风险防范意识,注重保护个人金融信息和金融资产安全。