11月10日,中国建设银行邵阳宝中支行员工团结协作、紧密配合,以高度的责任感和专业的服务,成功拦截一起典型的“杀猪盘”电信诈骗,帮助客户避免了经济损失。
当天上午,该支行大厅来了一位老年女性客户,她准备在智慧柜员机上转账150万元到其他账户。大堂经理与其沟通时发现异常,凭着职业敏感和过硬的专业能力,怀疑客户有可能陷入电信诈骗,于是向客户提示电诈风险,但客户不予理睬。
营运主管观察到客户在不停地使用微信,神情焦急,通过与客户简短交谈后,判断这是一起典型的投资“杀猪盘”诈骗事件,于是请客户提供家人的联系方式。
客户眼看在智慧柜员机上转账不成,不理睬支行营运主管和副行长的劝告,也不愿意告知自己和家人的联系方式,转身就离开了大厅。
当天中午,该客户又带着其外甥来到该支行柜台,强烈要求立即转账150万元至上海某某贸易公司。该支行立即启动“反电诈”预警机制。柜员以填单不符合要求为由尽量拖延时间,营运主管把收款公司名称告诉支行副行长,副行长通过“外数慧查”系统查询相关公司情况,客户经理告知其外甥这笔转账可能是诈骗,同时请他一起做客户的解释工作。
众人再三劝说还是没有效果,客户仍然执意要求立即完成转账。经过简短商量,副行长拨打“110”电话报警,客户经理说服其外甥致电该客户的女儿女婿,与此同时,营运主管以客户须填写转账申请保证书为由稳住客户情绪。
约10分钟后,警察和该客户的女儿女婿同时到达该支行,众人一起向该客户解释投资“杀猪盘”诈骗手法,客户最终放弃转账。事后证实,这是一起典型的投资“杀猪盘”电信诈骗。