邵阳日报讯 （通讯员 肖伊婷） 近日，中国建设银行邵阳敏州路支行成功堵截一起可疑开户风险事件。

当天，一名中年女性客户到该网点想办理开户，因身份证显示非邵阳市城区客户，大堂经理便仔细询问开卡用途。该客户回答是用来领工资的，但在开卡过程中却主动提出要开通网银或者手机银行用于生意转账，要求开最高额度的，并要求大堂经理帮忙将其绑定到手机里。

工作人员指导该客户下载手机银行APP时，发现其手机内有各大银行的APP，其余皆为手机自带的软件。大堂经理立马警觉，对该客户的开卡用途表示怀疑，但此时开卡程序已经到最后一步，还未做领卡签字授权。大堂经理借故稳定客户，随后向现场主管说明情况。现场主管了解情况后，到厅堂再次询问客户开卡理由，交谈过程中发现，该女性客户说做生意需要转账，但并不能提供任何上下游往来账户，开卡前后用途也模棱两可。同时，发现该客户持有两台手机。

随后，大堂经理拒绝了给该女士领卡授权，并向客户解释说明，根据中国人民银行反洗钱要求，对于客户开卡的真实用途不明的，对疑似租借账户、异地开户未能提供辅助证明的，开户行可以拒绝开户。客户得知文件规定后未继续要求开卡，迅速离开了网点。

此次事件充分显示了建行员工始终坚持合规操作业务，深知作为银行员工维护国家经济秩序的职责，认真了解客户的开户目的、开户意愿，及时发现异常，杜绝虚假开户。该行也提醒广大市民，珍惜个人账户及单位账户，杜绝出租、出借账户，保护好自身合法权益，自觉遵守法律法规，不给不法分子可乘之机。